銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公開表(荊銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號、2號、3號)顯示,湖北荊州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司馬山支行(以下簡稱“荊州農(nóng)商行”)馬山支行存在金融許可證管理制度不落實(shí)導(dǎo)致金融許可證失控未及時報告、營業(yè)場所處于無金融許可證公示狀態(tài)兩宗違法違規(guī)行為。依據(jù)《金融許可證管理辦法》第十六條第(三)項、第(四)項,荊州銀保監(jiān)分局對其處警告處罰。
高瓊對荊州農(nóng)商行馬山支行因金融許可證管理制度不落實(shí)導(dǎo)致金融許可證失控且未及時報告、營業(yè)場所處于無金融許可證公示狀態(tài)的違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十八條第(二)項,荊州銀保監(jiān)分局對其處警告處罰。
付清香對荊州農(nóng)商行馬山支行因金融許可證管理制度不落實(shí)導(dǎo)致金融許可證失控且未及時報告、營業(yè)場所處于無金融許可證公示狀態(tài)的違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十八條第(二)項,荊州銀保監(jiān)分局對其處警告處罰。
官網(wǎng)顯示,荊州農(nóng)商行是2013年8月29日在荊州市工商行政管理局登記成立。公司經(jīng)營范圍包括吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)結(jié)算等。
天眼查顯示,荊州農(nóng)商行的第一大股東為安良控股集團(tuán)有限公司,持股比例12.40%;第二大股東為中韜建設(shè)集團(tuán)有限公司持股比例12.40%;第三大股東為荊州文化旅游投資股份有限公司,持股比例11.32%。
相關(guān)規(guī)定:
《金融許可證管理辦法》第十六條規(guī)定:金融機(jī)構(gòu)違反本辦法,有下列行為之一的,由銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正,給予警告;逾期不改正的,可以處以3萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格:
。ㄒ唬┎话匆(guī)定換領(lǐng)金融許可證;
。ǘ⿹p壞金融許可證;
。ㄈ┻z失金融許可證且不向銀監(jiān)會報告;
。ㄋ模┪丛跔I業(yè)場所公示金融許可證。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
。ㄒ唬┴(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
。ㄈ┤∠苯迂(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。