中國人民銀行營業(yè)管理部披露的罰單顯示，廈門國際銀行股份有限公司北京分行因超期向人民銀行報備銀行結(jié)算賬戶開立資料；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；違反征信信息查詢規(guī)定；未按規(guī)定立即停用調(diào)離工作人員的個人征信系統(tǒng)查詢用戶等四宗罪，被處以警告并罰款347.5萬元。同時，廈門國際銀行北京分行副行長、行長助理、風險管理部副總經(jīng)理、支行行長等15名相關(guān)責任人因?qū)ι鲜鏊捻椷`法行為負有相關(guān)責任，被處以0.7萬元至18萬元不等的罰款。
公開資料顯示，廈門國際銀行成立于1985年8月31日，總部位于廈門，曾是中國第一家中外合資銀行，于2013年從有限責任公司整體變更為股份有限公司，從中外合資銀行改制為中資商業(yè)銀行。
廈門國際銀行2019年年報顯示，截至2019年末，廈門國際銀行的資產(chǎn)總額為9155.25億元。2019年，廈門國際銀行的營業(yè)收入為168.84億元，同比增長27.54%；歸屬母公司股東凈利潤為51.52億元，同比增長5.00%。2019年，廈門國際銀行資產(chǎn)減值損失為51.07億元，同比增長81.73%。此外，在資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2019年末，廈門國際銀行的不良貸款率為0.71%，同比下降0.02個百分點；撥備覆蓋率為323.47%，同比上升12.88個百分點。
在資本充足率方面，截至2019年末，廈門國際銀行的資本充足率為12.26%，一級資本充足率為9.41%，核心一級資本充足率為9.04%。
截至2019年末，廈門國際銀行的前三大股東和持股比例分別為：福建省福投投資有限責任公司持股比例為13.28%、閩信集團有限公司持股比例為9.76%、中國工商銀行股份有限公司持股比例為4.78%。
