近日,中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(浙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕42號)顯示,中國銀行浙江省分行存在兩宗違法行為:貸款管理不審慎,房地產(chǎn)開發(fā)貸款資金被挪用于置換股東土地購置費(fèi);貸款管理不審慎,流動(dòng)資金貸款被挪用入房市。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,中國銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局對其罰款人民幣75萬元。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。