近日，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行行政處罰公示表（2020年第22期）顯示中信銀行股份有限公司深圳分行因10項(xiàng)違規(guī)被處罰，合計(jì)罰沒(méi)金額3,233,429.48元。
10項(xiàng)違規(guī)行為分別為：
1.違規(guī)將特約商戶的結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)至外包服務(wù)機(jī)構(gòu)擁有或?qū)嶋H控制的結(jié)算賬戶；
2.違規(guī)將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)拓展為特約商戶并接受其發(fā)送的銀行卡交易信息；
3.未按規(guī)定開(kāi)展代付業(yè)務(wù)；
4.為不符合規(guī)定的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；
5.未按規(guī)定報(bào)送賬戶開(kāi)立資料；
6.未按規(guī)定報(bào)送賬戶撤銷資料；
7.違規(guī)為不同支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金互轉(zhuǎn)；
8.違規(guī)為支付機(jī)構(gòu)客戶備付金收付賬戶提供跨行出金；
9.違規(guī)為支付機(jī)構(gòu)客戶備付金匯繳賬戶出金；
10.未按規(guī)定將備付金匯繳賬戶內(nèi)的資金全額劃轉(zhuǎn)至支付機(jī)構(gòu)的備付金賬戶
同時(shí)對(duì)時(shí)任中信銀行股份有限公司深圳分行電子銀行部總經(jīng)理助理李顯超處以20萬(wàn)罰款。
