銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的遼寧銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕69號(hào)、70號(hào)、71號(hào))顯示,華夏銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“華夏銀行”)沈陽(yáng)分行存在違法發(fā)放個(gè)人貸款、浮利分費(fèi)、發(fā)放貸款作為銀行承兌匯票保證金三宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,遼寧銀保監(jiān)局對(duì)其處以罰款人民幣70萬(wàn)元。
李莉?qū)θA夏銀行沈陽(yáng)分行下轄鐵西支行違法發(fā)放個(gè)人貸款行為以及華夏銀行沈陽(yáng)分行涉企服務(wù)存在浮利分費(fèi)的行為負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,遼寧銀保監(jiān)局對(duì)其警告。
紀(jì)德京對(duì)華夏銀行沈陽(yáng)分行下轄營(yíng)口分行發(fā)放貸款作為銀行承兌匯票保證金行為負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,遼寧銀保監(jiān)局對(duì)其警告。
遼寧銀監(jiān)局關(guān)于李莉任職資格的批復(fù)(遼銀監(jiān)復(fù)〔2015〕72號(hào))顯示,2015年4月,遼寧銀監(jiān)局核準(zhǔn)李莉任華夏銀行沈陽(yáng)鐵西支行行長(zhǎng)的任職資格。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
。ㄒ唬┪唇(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
。ㄎ澹﹪(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
。ㄒ唬┴(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;
。ㄈ┤∠苯迂(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。