銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日發(fā)布阜新銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(阜銀保監(jiān)罰決〔2020〕01號、02號、03號),阜新銀行股份有限公司(以下簡稱“阜新銀行”)存在違規(guī)處置信貸資產(chǎn)、發(fā)放貸款用于償還企業(yè)欠息等違法違規(guī)行為。阜新銀保監(jiān)分局對其罰款七十萬元,行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。
劉泉對阜新銀行發(fā)放貸款用于償還企業(yè)欠息負(fù)有主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,阜新銀保監(jiān)分局對其警告,罰款五萬元,行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。
李晶晶對阜新銀行發(fā)放貸款用于償還企業(yè)欠息負(fù)有主要監(jiān)督責(zé)任,阜新銀保監(jiān)分局對其警告,行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。
銀保監(jiān)會2018年9月10日發(fā)布的《遼寧銀監(jiān)局關(guān)于劉泉任職資格的批復(fù)》顯示,經(jīng)審核,核準(zhǔn)劉泉任阜新銀行股份有限公司副行長的任職資格。
銀保監(jiān)會2018年9月10日發(fā)布的《遼寧銀監(jiān)局關(guān)于李晶晶任職資格的批復(fù)》顯示,經(jīng)審核,核準(zhǔn)李晶晶任阜新銀行合規(guī)總監(jiān)的任職資格。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
。ㄒ唬┪唇(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
。ㄋ模┪窗凑找(guī)定進(jìn)行信息披露的;
。ㄎ澹﹪(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
。ㄒ唬┴(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
。ㄈ┤∠苯迂(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。