銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的淮南銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表（淮南銀保監(jiān)罰決字〔2020〕7號(hào)、8號(hào)、9號(hào)）顯示，淮南通商農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“淮南通商農(nóng)商行”）存在貸前調(diào)查不盡職和貸款資金使用監(jiān)控不嚴(yán)，貸后管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)淮南監(jiān)管分局對(duì)其處以罰款50萬(wàn)元。
韓峰時(shí)任淮南通商農(nóng)商行集團(tuán)客戶(hù)部信貸主管，對(duì)該行貸前調(diào)查不盡職的違法行為負(fù)承辦責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)淮南監(jiān)管分局對(duì)其警告。
李月年時(shí)任淮南通商農(nóng)商行工商信貸部客戶(hù)經(jīng)理，對(duì)該行貸款資金使用監(jiān)控不嚴(yán)，貸后管理不到位的違法行為負(fù)承辦責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)淮南監(jiān)管分局對(duì)其警告。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
�。ㄒ唬┪唇�(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
�。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
�。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
�。ㄋ模┪窗凑找�(guī)定進(jìn)行信息披露的；
�。ㄎ澹﹪�(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
�。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
�。ㄒ唬┴�(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
�。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
�。ㄈ┤∠苯迂�(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
