中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站今日公布的舟山監(jiān)管分局行政處罰信息公開(kāi)表（舟銀保監(jiān)罰決字〔2020〕9號(hào)）顯示，定海海洋農(nóng)商銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“定海海洋農(nóng)商行”）未查糾、清退向客戶(hù)轉(zhuǎn)嫁的抵押物評(píng)估費(fèi)；信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)；新發(fā)放貸款辦理不審慎，貸款發(fā)放后快速出險(xiǎn)。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)舟山監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，對(duì)其罰款人民幣75萬(wàn)元。
通過(guò)天眼查查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，定海海洋農(nóng)商行全稱(chēng)“浙江舟山定海海洋農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”，成立于1994年11月23日，注冊(cè)資本5億人民幣，厲華忠為法定代表人、董事長(zhǎng)，張智堯?yàn)榇蠊蓶|，持股比例2.01%。
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，對(duì)存款人或者其他客戶(hù)造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任：
�。ㄒ唬o(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；
�。ǘ┻`反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)�、壓票或者違反規(guī)定退票的；
�。ㄈ┓欠ú樵�(xún)、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的；
�。ㄋ模┻`反本法規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶(hù)造成損害的其他行為。
有前款規(guī)定情形的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。
《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條規(guī)定：貸款人有下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰：
�。ㄒ唬┌l(fā)放不符合條件的個(gè)人貸款的；
�。ǘ┖炗喌慕杩詈贤环媳巨k法規(guī)定的；
（三）違反本辦法第七條規(guī)定的；
�。ㄋ模⿲①J款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的；
�。ㄎ澹┏交蜃兿喑劫J款權(quán)限審批貸款的；
�。┦谝饨杩钊颂摌�(gòu)情節(jié)獲得貸款的；
�。ㄆ撸⿲�(duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的；
（八）嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的其他情形的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
�。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
�。ㄎ澹﹪�(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
�。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
