銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日發(fā)布舟山監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(舟銀保監(jiān)罰決字〔2020〕8號(hào)),溫州銀行舟山分行存在未及時(shí)清退向借款人轉(zhuǎn)嫁的抵押物評(píng)估費(fèi)、貸款管理不審慎,導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險(xiǎn)等違法違規(guī)行為,銀保監(jiān)會(huì)舟山監(jiān)管分局對(duì)其罰款33萬(wàn)元,行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。
據(jù)溫州銀行2019年年報(bào),公司第一大股東為新湖中寶股份有限公司,持股數(shù)量為5.38億股,持股比例為18.15%;第二大股東為溫州市名城建設(shè)投資集團(tuán)有限公司,持股數(shù)量為2.40億股,持股比例為8.10%;第三大股東為溫州市財(cái)務(wù)開發(fā)有限公司,持股數(shù)量為1.79億股,持股比例為6.03%。
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條:商業(yè)銀行有下列情形之一,對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任:
。ㄒ唬o(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;
(二)違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定,不予兌現(xiàn),不予收付入賬,壓?jiǎn)、壓票或者違反規(guī)定退票的;
(三)非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的;
。ㄋ模┻`反本法規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。有前款規(guī)定情形的,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,有違法所得的,沒(méi)收違法所得,違法所得五萬(wàn)元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的,處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
。ㄋ模┪窗凑找(guī)定進(jìn)行信息披露的;
。ㄎ澹﹪(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。