近日,央行網(wǎng)站公布的行政處罰決定書(鄭銀罰字〔2020〕15號)顯示,廣發(fā)銀行股份有限公司(簡稱“廣發(fā)銀行”)鄭州分行存在七宗違法行為,被中國人民銀行鄭州中心支行罰款117.6萬元。同時,還有3名相關責任人遭罰。
廣發(fā)銀行鄭州分行的七宗違法行為分別為:1.虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料; 2.超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料; 3.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄; 4.未按照規(guī)定報送大額交易或可疑交易報告;5.占壓財政存款或資金;6.未按照規(guī)定處理征信異議;7.對金融產(chǎn)品或服務作引人誤解的宣傳。
李宏偉為廣發(fā)銀行鄭州分行副行長,對廣發(fā)銀行鄭州分行未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易或可疑交易報告的違法違規(guī)行為負有責任,被中國人民銀行鄭州中心支行罰款4.5萬元。
吳恒兵為廣發(fā)銀行鄭州分行行長助理,對廣發(fā)銀行鄭州分行未按照規(guī)定處理征信異議的違法違規(guī)行為負有責任,被中國人民銀行鄭州中心支行罰款1萬元。
孫俊為廣發(fā)銀行鄭州分行零售銀行部員工,對廣發(fā)銀行鄭州分行未按照規(guī)定處理征信異議的違法違規(guī)行為負有責任,被中國人民銀行鄭州中心支行罰款1萬元。
官網(wǎng)顯示,廣發(fā)銀行成立于1988年,是國內(nèi)首批組建的股份制商業(yè)銀行之一。在全國境內(nèi)24個。ㄖ陛犑、自治區(qū))100個地級及以上城市和澳門特別行政區(qū)設立了44家直屬分行、862家營業(yè)機構。
截至2019年底,廣發(fā)銀行第一大股東中國人壽保險股份有限公司持股43.686%;國網(wǎng)英大國際控股集團有限公司、中信信托有限責任公司并列第二大股東,分別持股15.647%。