銀保監(jiān)會網站近日公布的中國銀保監(jiān)會安徽監(jiān)管局行政處罰信息公開表(皖銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號-4號)顯示,中國建設銀行股份有限公司(以下簡稱“建設銀行”)合肥城東支行在發(fā)放個人再交易住房貸款的過程中貸前調查不盡職,導致信用風險,嚴重違反審慎經營規(guī)則。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項,安徽銀保監(jiān)局對其處以罰款30萬元人民幣。
陳慶福時任建設銀行合肥城東支行個人金融部副總經理,系貸款貸前調查的經營主責任人,未盡審核材料完整性、合規(guī)性的職責,應承擔直接責任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項,安徽銀保監(jiān)局對其警告。
江泓時任建設銀行合肥城東支行個人金融部客戶經理,系貸前調查的直接調查人,貸前調查不盡職,應承擔直接責任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項,安徽銀保監(jiān)局對其警告。
劉嵩時任建設銀行合肥城東支行個人金融部客戶經理,系貸款貸前調查的調查審查人,未盡審核材料完整性的職責,應承擔直接責任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項,安徽銀保監(jiān)局對其警告。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:
(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;
。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩隆⒏呒壒芾砣藛T一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。