銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的中國銀保監(jiān)會衢州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(衢銀保監(jiān)罰決字〔2020〕6號、7號)顯示,交通銀行衢州分行存在貸款管理不審慎、違規(guī)引入客戶POS機吸收存款、員工行為管理不到位三宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條,中國銀保監(jiān)會衢州監(jiān)管分局對其處以罰款人民幣125萬元。
徐天文對交通銀行衢州分行違規(guī)引入客戶POS機吸收存款負有直接責任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,中國銀保監(jiān)會衢州監(jiān)管分局對其警告。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:
。ㄒ唬┪唇(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
。ㄋ模┪窗凑找(guī)定進行信息披露的;
。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;
。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定:商業(yè)銀行有下列情形之一,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:
。ㄒ唬┪唇(jīng)批準設立分支機構的;
。ǘ┪唇(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的;
。ㄈ┻`反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段,吸收存款,發(fā)放貸款的;
。ㄋ模┏鲎狻⒊鼋杞(jīng)營許可證的;
。ㄎ澹┪唇(jīng)批準買賣、代理買賣外匯的;
。┪唇(jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;
。ㄆ撸┻`反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的;
(八)向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。