銀保監(jiān)會網站今日公布的中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局行政處罰信息公開表(深銀保監(jiān)罰決字〔2020〕11號)顯示,深圳農村商業(yè)銀行存在重大關聯交易未按照監(jiān)管要求進行審批;強制休假及重要崗位輪崗執(zhí)行嚴重不到位;流動資金貸款審查嚴重不盡職;貸前調查不盡職導致信貸資金被挪用于繳納土地出讓金;貸款用途審查不盡職導致信貸資金回流借款人;向項目資本金不足的項目發(fā)放房地產開發(fā)貸款;以貸收貸;利用本行信貸資金承接理財產品八宗違法違規(guī)行為。
根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局對深圳農村商業(yè)銀行處以罰款260萬元。
查詢天眼查發(fā)現,深圳農村商業(yè)銀行的第一大股東為深圳市懷德股份合作公司,持股比例26.95%;第二大股東為潤楊集團(深圳)有限公司,持股比例26.87%;第三大股東為深圳華強資產管理集團有限責任公司,持股比例26.87%。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:
。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的;
。ǘ┚芙^或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的;
。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
。ㄋ模┪窗凑找(guī)定進行信息披露的;
。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經營規(guī)則的;
。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。