銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(京銀保監(jiān)罰決字〔2020〕5號)顯示,北京農商銀行存在錯報小微貸款“1104”報表數(shù)據(jù);違規(guī)審批、發(fā)放貸款;貸款資金被挪用;違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務;違規(guī)開展債券代持業(yè)務;違規(guī)辦理信托資金代理收付業(yè)務;理財業(yè)務嚴重違反審慎經營規(guī)則七宗違法違規(guī)行為。
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,北京銀保監(jiān)局責令北京農商銀行改正,并給予合計330萬元罰款的行政處罰。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:
。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的;
。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
。ㄋ模┪窗凑找(guī)定進行信息披露的;
。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。