中國人民銀行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表（銀石罰字﹝2019﹞第10號）顯示，唐山銀行股份有限公司未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報送可疑交易報告。
2016年11月1日至2018年10月16日期間，唐山銀行股份有限公司未按照規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（一）、（三）項，中國人民銀行石家莊中心支行對單位處以人民幣60萬元的罰款，并對1名高級管理人員、1名直接責任人，分別處以人民幣5.2萬元的罰款，共計罰款人民幣70.4萬元。
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；
(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；
(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；
(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。
