中國人民銀行網(wǎng)站近日公布的中國人民銀行黔南州中心支行行政處罰信息公示表（（黔南銀）罰字〔2019〕第2號）顯示，中國銀行股份有限公司都勻分行存在金融統(tǒng)計(jì)類、支付結(jié)算類、征信管理類、國庫管理類等5種違法行為。
中國人民銀行黔南州中心支行決定：對其金融統(tǒng)計(jì)類違法行為，根據(jù)《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》第三十八條，對單位給予警告，并處以2萬元人民幣罰款；對其支付結(jié)算類違法行為，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條，對單位給予警告，并處以2萬元人民幣罰款；對其征信管理類違法行為，根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第四十條，對單位處以5.1萬元人民幣的罰款，對時(shí)任直接負(fù)責(zé)的主管中國銀行股份有限公司都勻分行個(gè)人金融部副主任江曼處以5000元人民幣的罰款，對直接責(zé)任人中國銀行股份有限公司都勻分行個(gè)人金融部工作人員段志靜處以5000元人民幣的罰款；對其國庫管理類違法行為，中國人民銀行黔南州中心支行作了2則處罰，其一是根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》（國務(wù)院令[1999]第260號）第二十二條，對單位處以警告，并處以5.1萬元人民幣的罰款，其二是根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》第四十一條，對單位處以3000元人民幣大的罰款。
《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》第三十八條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地（市）級（含地、市）以上機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門對該金融機(jī)構(gòu)給予警告并處以3萬元以下罰款；對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，由所在金融機(jī)構(gòu)或者上級金融機(jī)構(gòu)給予警告、嚴(yán)重警告、記過、記大過、降級的紀(jì)律處分。中國人民銀行統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門的工作人員有下列行為之一者，由所在單位或上級單位給予警告、嚴(yán)重警告、記過、記大過、降級的紀(jì)律處分。
�。ㄒ唬┨搱�(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料的；
�。ǘ﹤卧臁⒋鄹慕鹑诮y(tǒng)計(jì)資料的；
�。ㄈ┚軋�(bào)或者屢次遲報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料的；
�。ㄋ模┻`反本規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，自行編制發(fā)布金融統(tǒng)計(jì)調(diào)查表，造成惡劣影響的；
�。ㄎ澹┻`反本規(guī)定有關(guān)保密條款和《金融工作中國家秘密及其密級具體范圍規(guī)定》，超越權(quán)限，自行公布金融統(tǒng)計(jì)資料造成嚴(yán)重后果的；
�。⿵�(qiáng)迫和授意統(tǒng)計(jì)部門和統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假的；
�。ㄆ撸⿲�(jiān)持原則實(shí)報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或檢舉揭發(fā)統(tǒng)計(jì)違法、違規(guī)行為人員進(jìn)行刁難、打擊報(bào)復(fù)的；
�。ò耍┰诮邮芙y(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，拒絕提供情況、提供虛假情況或者轉(zhuǎn)移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計(jì)記錄、統(tǒng)計(jì)臺賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料造成重大損害的；
�。ň牛┦褂帽┝蛘咄{的手段阻撓、抗拒統(tǒng)計(jì)檢查的；
�。ㄊ┲袊嗣胥y行總行、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行依法認(rèn)定的其他行為。
《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條規(guī)定：銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為：
�。ㄒ唬┨峁┨摷匍_戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。
�。ǘ╅_立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。
�。ㄈ┻`反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
�。ㄋ模閮π钯~戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
�。ㄎ澹┻`反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。
�。┏^期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。
銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第四十條規(guī)定：向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供或者查詢信息的機(jī)構(gòu)違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款；有違法所得的，沒收違法所得。給信息主體造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
�。ㄒ唬┻`法提供或者出售信息；
�。ǘ┮蜻^失泄露信息；
�。ㄈ┪唇�(jīng)同意查詢個(gè)人信息或者企業(yè)的信貸信息；
�。ㄋ模┪窗凑找�(guī)定處理異議或者對確有錯(cuò)誤、遺漏的信息不予更正；
�。ㄎ澹┚芙^、阻礙國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查或者不如實(shí)提供有關(guān)文件、資料。
《金融違法行為處罰辦法》（國務(wù)院令[1999]第260號）第二十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)不得占壓財(cái)政存款或者資金。 金融機(jī)構(gòu)占壓財(cái)政存款或者資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級直至開除的紀(jì)律處分。
《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》第四十一條規(guī)定：代理支庫在業(yè)務(wù)檢查中，發(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫和國庫經(jīng)收處有占壓、挪用稅款等違規(guī)、違法問題，應(yīng)及時(shí)向上一級人民銀行報(bào)告，上一級人民銀行核實(shí)后，視情節(jié)輕重，按有關(guān)法規(guī)、制度的規(guī)定，對有關(guān)商業(yè)銀行、信用社進(jìn)行處罰。行政處罰決定書由上一級人民銀行下達(dá)。有關(guān)違規(guī)行為的處罰標(biāo)準(zhǔn)如下：
（一）商業(yè)銀行、信用社占壓、挪用所收納稅款的，按《金融違法行為處罰辦法》予以處罰。
（二）國庫經(jīng)收處不按規(guī)定設(shè)置“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目核算其經(jīng)收稅款的，視情節(jié)輕重，處1000元以上、5000元以下的罰款。
�。ㄈ﹪鴰旖�(jīng)收處將經(jīng)收稅款轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”以外其他科目或賬戶的，視同挪用預(yù)算收入處理。并視情節(jié)輕重，處5000元以上、2萬元以下的罰款。
�。ㄋ模﹪鴰旖�(jīng)收處拒收納稅人繳納的現(xiàn)金稅款或納稅人存款賬戶余額充足而拒絕劃轉(zhuǎn)稅款的，視情節(jié)輕重，處以5000元以上、2萬元以下的罰款。
（五）鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫和國庫經(jīng)收處壓票不按規(guī)定入賬的，按《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》的有關(guān)條款進(jìn)行處罰。
�。⿲ι鲜鲞`法、違規(guī)業(yè)務(wù)的直接責(zé)任人員和主管領(lǐng)導(dǎo)視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
