12月10日，招商銀行在京舉辦“展翼通”融資服務(wù)品牌新聞發(fā)布會(huì)，招商銀行馬蔚華行長(zhǎng)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及北京市政府等相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)出席發(fā)布會(huì)，北京市百余家創(chuàng)新成長(zhǎng)企業(yè)的企業(yè)家應(yīng)邀出席。“展翼通”是招商銀行繼2010年正式啟動(dòng)“千鷹展翼計(jì)劃”以來，首次以全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和多層次服務(wù)手段推出的專屬融資服務(wù)品牌，旨在幫助具有自主創(chuàng)新能力的小企業(yè)突破資金瓶頸，利用創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)盡快成長(zhǎng)和走向資本市場(chǎng)。在剛剛結(jié)束的十八大會(huì)議報(bào)告中明確提出中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要更多的依靠科技進(jìn)步，招商銀行此時(shí)推出“展翼通”系列產(chǎn)品，既是該行實(shí)施小企業(yè)特別是創(chuàng)新型成長(zhǎng)企業(yè)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的又一重大舉措，更是對(duì)貫徹落實(shí)十八大精神、助推國(guó)家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的積極踐行。
在發(fā)布會(huì)上，招商銀行馬蔚華行長(zhǎng)做了專題演講，闡述了金融支持對(duì)創(chuàng)新成長(zhǎng)企業(yè)成長(zhǎng)和中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的重要意義，分析了商業(yè)銀行在其中承擔(dān)的重要角色。馬蔚華還介紹了招商銀行“千鷹展翼計(jì)劃”的最新成果，截止11月底，招商銀行已為超過6410家創(chuàng)新成長(zhǎng)企業(yè)提供了包括銀行信貸、股權(quán)融資、財(cái)務(wù)顧問和上市輔導(dǎo)等在內(nèi)的一體化綜合金融服務(wù)，提供超過1600億元的信貸支持，協(xié)助144家企業(yè)在境內(nèi)外上市，有36%中小板和創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)在招行開立募資專戶，位居國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)第一位。馬蔚華充滿信心地表示，“展翼通”系列融資產(chǎn)品的推出將成為“千鷹展翼計(jì)劃”的強(qiáng)有力推手，以更為靈活寬松的擔(dān)保方式、較低的準(zhǔn)入門檻、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)等優(yōu)勢(shì)，解決成長(zhǎng)性企業(yè)輕資產(chǎn)、小規(guī)模、低估值帶來的債權(quán)和股權(quán)融資難題，可以讓更多的創(chuàng)新成長(zhǎng)企業(yè)獲得招商銀行提供的個(gè)性化融資服務(wù)，成長(zhǎng)為招商銀行最具增值潛力的核心客戶群。
“展翼通”和傳統(tǒng)銀行融資產(chǎn)品相比，具有“新定位、新模式、新技術(shù)”等創(chuàng)新特征。“展翼通”是國(guó)內(nèi)首個(gè)創(chuàng)新成長(zhǎng)企業(yè)專屬融資服務(wù)品牌，客戶定位明確為國(guó)家戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)中的十大行業(yè)，并且具有“新產(chǎn)品、新技術(shù)、新模式”等三大特征的創(chuàng)新成長(zhǎng)企業(yè)。招商銀行為“展翼通”設(shè)計(jì)了四大系列近30項(xiàng)融資產(chǎn)品，并且在風(fēng)險(xiǎn)管理方面做了重大突破，通過創(chuàng)新“鷹眼系統(tǒng)”和“臉譜識(shí)別模型”等風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別新技術(shù)，一方面擯棄了傳統(tǒng)授信對(duì)企業(yè)資產(chǎn)和抵質(zhì)押物的嚴(yán)格要求，更關(guān)注企業(yè)創(chuàng)新能力和發(fā)展前景等軟實(shí)力，讓更多的具有成長(zhǎng)潛力的小企業(yè)能獲得銀行融資；另一方面借鑒在新興行業(yè)更有專業(yè)能力的PE機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，從技術(shù)創(chuàng)新性、管理團(tuán)隊(duì)、股東結(jié)構(gòu)、盈利能力、成長(zhǎng)潛力等五個(gè)維度有效的識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。
在本次發(fā)布會(huì)的產(chǎn)品介紹環(huán)節(jié)，招商銀行的產(chǎn)品專家重點(diǎn)介紹了“展翼通”特色系列中的“上市貸”、“投聯(lián)貸”、“增值貸”、“補(bǔ)貼貸”、“轉(zhuǎn)化貸”和行業(yè)系列中的“文創(chuàng)貸”。
“上市貸”是招商銀行向擬上市企業(yè)提供的，根據(jù)企業(yè)上市的不同進(jìn)程，并結(jié)合企業(yè)經(jīng)營(yíng)實(shí)力和發(fā)展前景核定的，以企業(yè)自有資金為主要還款來源的流動(dòng)資金貸款。“上市貸”對(duì)成長(zhǎng)性好、盈利能力強(qiáng)、掌握核心技術(shù)、符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策扶持方向的擬上市企業(yè)，靈活運(yùn)用信用、賬款質(zhì)押、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押等多種方式，為企業(yè)提供信貸支持。其中，上市后備企業(yè)、報(bào)會(huì)企業(yè)可提供最高不超過2000萬元的信用貸款，證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行企業(yè)更可獲得最高不超過計(jì)劃募集資金金額50%的信用貸款支持。
“投聯(lián)貸”是招商銀行在綜合考慮PE機(jī)構(gòu)實(shí)力和企業(yè)發(fā)展前景的基礎(chǔ)上，向PE機(jī)構(gòu)已投或擬投企業(yè)提供的短期融資業(yè)務(wù)，包含多達(dá)3種模式7類具體保證方式供企業(yè)選擇，并將借鑒PE機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)作為貸款審核的重要依據(jù)。
“增值貸”是招商銀行提供融資解決企業(yè)成長(zhǎng)所需資金并實(shí)現(xiàn)企業(yè)股權(quán)的增值，銀行合作股權(quán)投資機(jī)構(gòu)獲得優(yōu)先入股權(quán)利的創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。“增值貸”跨界運(yùn)用PE機(jī)構(gòu)的股權(quán)估值模型，為銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)審核提供參考。
“補(bǔ)貼貸”和“轉(zhuǎn)化貸”是招商銀行為科技型企業(yè)發(fā)放的專項(xiàng)貸款，前者用于支持企業(yè)開展科技創(chuàng)新活動(dòng)，并以科技補(bǔ)貼資金為主要還款來源，后者用于支持企業(yè)對(duì)優(yōu)質(zhì)科技成果實(shí)施轉(zhuǎn)化，兩者都將幫助企業(yè)在產(chǎn)業(yè)化前期及早獲得銀行信貸支持。
“文創(chuàng)貸”是招商銀行向文化創(chuàng)意行業(yè)中電影、電視劇制作發(fā)行類企業(yè)發(fā)放的，用于補(bǔ)充影視劇制作所需資金的專項(xiàng)貸款，在保證方式上，“文創(chuàng)貸”充分考慮了企業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，通過版權(quán)質(zhì)押、應(yīng)收賬款質(zhì)押、收益監(jiān)管等多種方式的靈活組合，解決輕資產(chǎn)企業(yè)的融資難題，并根據(jù)影視項(xiàng)目的實(shí)際情況設(shè)定個(gè)性化還款方式，減輕企業(yè)還款壓力。
除了豐富的融資產(chǎn)品，招商銀行還為“展翼通”提供了完備的配套支持，通過劃撥專項(xiàng)信貸規(guī)模優(yōu)先保證貸款投放、建設(shè)37家創(chuàng)新支行提供專業(yè)的特色服務(wù)、出臺(tái)專項(xiàng)信貸政策建立全新的風(fēng)險(xiǎn)理念、打造股權(quán)投資合作平臺(tái)提供綜合金融服務(wù)等具體舉措，建立起以產(chǎn)品體系為核心，以組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理體系為外援的立體式、多層次的“展翼通”融資服務(wù)體系。
在未來三年內(nèi)，招商銀行計(jì)劃通過“展翼通”系列產(chǎn)品，為20000家創(chuàng)新成長(zhǎng)企業(yè)提供超過2000億元的專項(xiàng)信貸支持，通過“善用金融，進(jìn)步有道”的方法論，不斷開展與創(chuàng)新型成長(zhǎng)企業(yè)的深入合作，持續(xù)打造在創(chuàng)新型成長(zhǎng)企業(yè)金融服務(wù)領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。
