延安分行認(rèn)真梳理一季度總省行通報(bào)各種案例，深入分析發(fā)案原因，從案件中吸取教訓(xùn)，“六加強(qiáng)”嚴(yán)密防控風(fēng)險(xiǎn)，消除案件隱患，確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
一、加強(qiáng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程處理業(yè)務(wù)。該行通過對引發(fā)案件責(zé)任人承擔(dān)的責(zé)任進(jìn)行深入分析，有的放矢加強(qiáng)全轄業(yè)務(wù)人員規(guī)章制度學(xué)習(xí)，使從業(yè)人員明確業(yè)務(wù)處理過程中應(yīng)承擔(dān)責(zé)任，從而在嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范業(yè)務(wù)操作同時(shí)，做到相互監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)案件線索按照有關(guān)程序及時(shí)報(bào)告。
二、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位的監(jiān)督管理。該行按照重要崗位、關(guān)鍵崗位管理規(guī)定及時(shí)安排崗位輪換；因特殊原因不能輪換的，必須進(jìn)行強(qiáng)制休假。同時(shí)對輪崗人員，強(qiáng)制休假人員進(jìn)行崗位責(zé)任審計(jì)，人力資源部和監(jiān)察內(nèi)控部根據(jù)審計(jì)結(jié)果安排合適工作崗位。
三、加強(qiáng)日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督審查工作。該行要求營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理人員、事后監(jiān)督人員認(rèn)真履行業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性、完整性審核職責(zé)，對每日業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行逐筆檢查審核；尤其對同一賬戶存款后立即支取、連續(xù)多筆取款業(yè)務(wù)納入風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)管理，逐筆核實(shí)其真實(shí)性，必要時(shí)與客戶聯(lián)系進(jìn)行確認(rèn)。
四、加強(qiáng)員工思想行為動態(tài)排查。該行不僅對員工思想行為異常進(jìn)行排查，關(guān)注員工思想情緒、消費(fèi)變化；還對員工業(yè)務(wù)動態(tài)進(jìn)行排查，關(guān)注員工業(yè)務(wù)操作處理的規(guī)范程度；特別加大員工涉賭、涉毒、大額資金借貸、經(jīng)商以及“六禁止”排查，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)采取果斷措施，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
五、加強(qiáng)對客戶的業(yè)務(wù)信息提示。該行對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)采取有效措施加大工行信使、個(gè)人綜合對賬單、對賬簿等對賬營銷推廣工作，及時(shí)對客戶的業(yè)務(wù)信息提示，引導(dǎo)和提醒客戶自覺形成定期進(jìn)行個(gè)人資金賬戶對賬，使客戶及時(shí)掌握賬戶資金變動情況，逐步構(gòu)建內(nèi)、外監(jiān)督的風(fēng)險(xiǎn)防控格局。
六、加強(qiáng)檢查監(jiān)督管理。該行要求事后監(jiān)督員、現(xiàn)場管理人員、運(yùn)行督導(dǎo)員（賬務(wù)檢查員）、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)核查人員對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、可疑業(yè)務(wù)必須向業(yè)務(wù)處理柜員以外的人員進(jìn)行核查，掌握風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事件的真實(shí)性；管理干部定期向檢查監(jiān)督人員了解風(fēng)險(xiǎn)事件業(yè)務(wù)種類、成因、分布等情況，制定針對性風(fēng)險(xiǎn)防控措施，防患于未然。
