長(zhǎng)沙市公安局經(jīng)偵支隊(duì)11日通報(bào),警方最近破獲了一起信用卡團(tuán)伙詐騙案,顯示一些金融機(jī)構(gòu)辦理“白金信用卡”存在重大安全漏洞。
長(zhǎng)沙市公安局經(jīng)偵支隊(duì)11日通報(bào)說(shuō),前期,警方破獲犯罪嫌疑人王某、唐某虛假出資注冊(cè)成立的皮包公司——“裕晶公司”詐騙案。案件中,王某、唐某偽造79份標(biāo)稱(chēng)運(yùn)來(lái)5000噸煤炭的鐵路運(yùn)輸大票,騙取廣東一家企業(yè)280萬(wàn)元貨款用于還債和消費(fèi)等。在對(duì)案件進(jìn)一步深挖中,警方發(fā)現(xiàn)王某、唐某竟涉嫌“白金信用卡”詐騙。
長(zhǎng)沙市公安局經(jīng)偵支隊(duì)辦案民警介紹,警方查明,王某、唐某去年指使親友諶某以“裕晶公司”員工名義到銀行去申辦“白金信用卡”。這種特殊的信用卡需要申請(qǐng)人信用記錄良好、有長(zhǎng)沙市戶口,且有200平方米以上住房證明或100萬(wàn)元人民幣的個(gè)人存款證明,通過(guò)審批程序后辦理的“白金信用卡”,最高透支額度可達(dá)100萬(wàn)元人民幣。
銀行設(shè)置的這些門(mén)檻,對(duì)“裕晶公司”一伙人來(lái)說(shuō)似乎不難沖破。長(zhǎng)沙警方查明,諶某提供了自己70余平方米的住房證明,并通過(guò)關(guān)系借來(lái)100萬(wàn)余元轉(zhuǎn)存到自己的個(gè)人理財(cái)賬戶上“充門(mén)面”,結(jié)果騙得了銀行的信任。去年8月,諶某成功獲得“白金信用卡”。
長(zhǎng)沙警方發(fā)現(xiàn),王某、唐某、諶某等從獲得“白金信用卡”那天開(kāi)始,如同打開(kāi)了“金庫(kù)”的大門(mén)。通過(guò)POS機(jī)多次刷卡套現(xiàn)、取現(xiàn)和消費(fèi),共有99.3萬(wàn)元銀行“真金白銀”被王某、唐某拿來(lái)歸還個(gè)人債務(wù)和消費(fèi)。至案發(fā)時(shí),王某、唐某等根本無(wú)力歸還銀行本息,此案造成經(jīng)濟(jì)損失106萬(wàn)元。
長(zhǎng)沙警方指出,當(dāng)前銀行卡犯罪猖獗,不法分子作案手段不斷翻新,并開(kāi)始將黑手伸向高端信用卡,社會(huì)各界特別是銀行金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)加防范。