銀保監(jiān)會網(wǎng)站4月8日公布的中國銀保監(jiān)會吉安監(jiān)管分局2021年第9號行政處罰信息公開表(吉銀保監(jiān)罰決字〔2021〕12號)顯示,永豐洪都村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在信貸管理不到位,貸款資金被挪用的違法違規(guī)事實。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定,中國銀保監(jiān)會吉安監(jiān)管分局決定對永豐洪都村鎮(zhèn)銀行股份有限公司罰款25萬元。
中國銀保監(jiān)會吉安監(jiān)管分局2021年第10號行政處罰信息公開表(吉銀保監(jiān)罰決字〔2021〕13號)顯示,永豐洪都村鎮(zhèn)銀行股份有限公司法定代表人(主要負(fù)責(zé)人)陳義安對永豐洪都村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸管理不到位,貸款資金被挪用行為負(fù)直接責(zé)任,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定,中國銀保監(jiān)會吉安監(jiān)管分局決定對陳義安處以警告。
永豐洪都村鎮(zhèn)銀行股份有限公司成立于2016年2月15日,法定代表人為陳義安,注冊資本為5000萬元人民幣,統(tǒng)一社會信用代碼為91360800MA35GGU41C。陳義安為董事長、總經(jīng)理。南昌農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司為第一大股東,持股20%。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
。ㄒ唬┪唇(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
。ㄋ模┪窗凑找(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
。ㄒ唬┴(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。