近日，中國證監(jiān)會云南監(jiān)管局發(fā)布對富滇銀行股份有限公司采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定。
經(jīng)查，富滇銀行存在以下問題：
一、2020年6月、7月分別制作的富利快線安悅C產(chǎn)品、富利快線天天理財A相關(guān)宣傳推介材料由理財銀行部、消費者保護與服務(wù)部內(nèi)設(shè)合規(guī)風(fēng)控團隊負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)審查。涉及的宣傳推介材料未經(jīng)負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，未出具合規(guī)意見書。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第91號〕）第三十三條的規(guī)定。
二、《富滇銀行開放式證券投資基金銷售業(yè)務(wù)審計管理辦法》（2020年版）未對審計頻次、審計報告出具時間等進行規(guī)定。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第91號〕）第八十五條、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》 （證監(jiān)會令〔第175號〕）第二十六條的規(guī)定。
三、富利快線安悅C產(chǎn)品、富利快線天天理財A宣傳推介材料審核要點較為簡略，且多為形式審核要求。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第91號〕）第三十五條至第四十六條、《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕59號）第三條至第十五條的規(guī)定。
四、富利快線安悅C產(chǎn)品宣傳推介材料使用了“風(fēng)格穩(wěn)健”的宣傳用語。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第91號〕）第三十五條、《公開募集證券投資基金宣傳 推介材料管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕59號）第十五條的規(guī)定。
五、部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第 91號〕）第十條、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令〔第175號〕）第八條的規(guī)定。
此外，云南監(jiān)管局在現(xiàn)場檢查中還發(fā)現(xiàn)，富滇銀行基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)控人員職責(zé)界定，定期向投資人主動提供基金保有情況信息，基金銷售業(yè)務(wù)考核等工作暫未按照《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令〔第175號〕）及相關(guān)配套規(guī)則進行規(guī)范。
根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第91號〕）第八十七條的規(guī)定，對富滇銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
以下為原文：
中國證券監(jiān)督管理委員會云南監(jiān)管局行政監(jiān)管措施決定書〔2020〕28號
關(guān)于對富滇銀行股份有限公司采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定
富滇銀行股份有限公司：
2020年9月17日至18日，我局對你行基金銷售業(yè)務(wù)實施了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，你行存在以下問題：
一、你行2020年6月、7月分別制作的富利快線安悅C產(chǎn)品、富利快線天天理財A相關(guān)宣傳推介材料由理財銀行部、消費者保護與服務(wù)部內(nèi)設(shè)合規(guī)風(fēng)控團隊負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)審查。涉及的宣傳推介材料未經(jīng)負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，未出具合規(guī)意見書。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第91號〕）第三十三條的規(guī)定。
二、《富滇銀行開放式證券投資基金銷售業(yè)務(wù)審計管理辦法》（ 2020年版）未對審計頻次、審計報告出具時間等進行規(guī)定。 違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第91號〕）第八十五條、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令〔第175號〕）第二十六條的規(guī)定。
三、你行富利快線安悅C產(chǎn)品、富利快線天天理財A宣傳推 介材料審核要點較為簡略，且多為形式審核要求。違反了《證券 投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第91號〕）第三十五條 至第四十六條、《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行 規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕59號）第三條至第十五條的規(guī)定。
四、你行富利快線安悅C產(chǎn)品宣傳推介材料使用了“風(fēng)格穩(wěn) 健”的宣傳用語。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān) 會令〔第91號〕）第三十五條、《公開募集證券投資基金宣傳 推介材料管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕59號）第十五 條的規(guī)定。
五、你行部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第 91號〕）第十條、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令〔第175號〕）第八條的規(guī)定。
此外，我局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，你行基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)控 人員職責(zé)界定，定期向投資人主動提供基金保有情況信息，基金銷售業(yè)務(wù)考核等工作暫未按照《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu) 監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令〔第175號〕）及相關(guān)配套規(guī)則進行規(guī)范。?
根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第91號〕）第八十七條的規(guī)定，我局決定對你行采取出具警示函的行政監(jiān)管 措施。你行應(yīng)在收到本決定書之日起30日內(nèi)予以改正，并向我局提交書面報告。
如果對本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書之日起 60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
