11月20日，中國(guó)人民銀行西安分行網(wǎng)站公布的中國(guó)人民銀行西安分行行政處罰信息公示表（西銀罰字〔2020〕第22、23、24、25、26號(hào)）顯示，陜西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（簡(jiǎn)稱“陜西農(nóng)信聯(lián)社”）存在以下4宗違法事實(shí)：未按規(guī)定開展客戶身份重新識(shí)別；未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，上述事實(shí)違反反洗錢管理規(guī)定。
中國(guó)人民銀行西安分行依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)、第三項(xiàng)，給予陜西農(nóng)信聯(lián)社人民幣185.30萬元罰款的行政處罰，并對(duì)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理趙小成給予人民幣3.10萬元罰款的行政處罰；對(duì)電子銀行部總經(jīng)理?xiàng)铤Q亭給予人民幣4.80萬元罰款的行政處罰；對(duì)科技部總經(jīng)理馬紅剛給予人民幣5萬元罰款的行政處罰；對(duì)合規(guī)管理部總經(jīng)理王明順給予人民幣5萬元罰款的行政處罰。
據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，陜西農(nóng)信聯(lián)社成立于2004年8月16日，由全省107家縣級(jí)聯(lián)社發(fā)起組建，代陜西省政府行使對(duì)全省農(nóng)村信用社的管理職能，注冊(cè)資本2730萬元。
相關(guān)規(guī)定：
《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。
