金融投資報記者根據(jù)公開信息統(tǒng)計，截至10月29日，銀保監(jiān)系統(tǒng)當(dāng)月發(fā)布金融機構(gòu)罰單213張。值得留意的是，百萬級罰單有所增多，個人處罰也持續(xù)加碼。
百萬級罰單增多
深圳銀保監(jiān)局10月16日發(fā)布罰單顯示，某國有銀行深圳市分行存在住房租賃貸款資金被用于房地產(chǎn)開發(fā)；對公貸款“三查”嚴(yán)重不盡職；未做好貸款資金支付的管理與控制，導(dǎo)致信貸資金滯留等10項違法違規(guī)行為，被沒收違法所得121.35萬元，罰款731.35萬元。
而寧波通商銀行、北京銀行杭州分行分別被處以罰款360萬元、240萬元，處罰金額居前。其中，寧波通商銀行存在違規(guī)發(fā)放項目貸款、個人貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場和期貨市場、貸款資金用途管控不嚴(yán)、通過不正當(dāng)方式吸收存款并導(dǎo)致流動性指標(biāo)失真、虛增存貸款和變相提高三農(nóng)融資成本等違規(guī)行為；北京銀行杭州分行則因以銀團貸款名義違規(guī)收費、客戶準(zhǔn)入不審慎導(dǎo)致信貸資金被挪用于轉(zhuǎn)貸、按揭貸款首付款來源審核不審慎、違規(guī)開展存款業(yè)務(wù)、貸款管理不審慎，貸款資金被挪作他用、借貸強制搭售保險產(chǎn)品等被處罰。
此外，收到百萬級罰單的還有浙江富陽農(nóng)村商業(yè)銀行、溫州銀行、寧波東海銀行、龍江銀行雙鴨山分行、龍江銀行雙鴨山龍興支行等7家銀行機構(gòu)。
貸款業(yè)務(wù)違規(guī)頻現(xiàn)
貸款業(yè)務(wù)違規(guī)依然是銀行機構(gòu)“踩雷”的主要原因。
從收到大額罰單的金融機構(gòu)看，普遍涉及貸款業(yè)務(wù)違規(guī)。銀行機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)違規(guī)形式多樣，包括貸款“三查”不到位、個人經(jīng)營性貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、向四證不齊備的房地產(chǎn)開發(fā)項目發(fā)放城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款用于項目后期開發(fā)建設(shè)、信貸資金被挪用于入股、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。
9人被終身禁業(yè)
另一方面，金融行業(yè)“雙罰制”下，個人處罰也持續(xù)加碼。據(jù)金融投資報記者不完全統(tǒng)計，10月共有11名銀行從業(yè)人員受到禁業(yè)處罰，其中9人為終身禁業(yè)。
博爾塔拉銀保監(jiān)分局罰單顯示，王陽、徐強對新疆博樂農(nóng)村商業(yè)銀行雙河支行信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負直接責(zé)任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。同時，貴州銀行銅仁分行鄭朝兵等7人也被禁止終身從事銀行業(yè)工作。從被“頂格處罰”的原因來看，包括違規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù)；違規(guī)獲取使用貸款；利用職務(wù)上的便利，侵占、挪用客戶資金，構(gòu)成重大案件等。
此外，貴州銀行德江支行謝麒麟因未嚴(yán)格審查票據(jù)申請人貿(mào)易背景資料，被禁止十五年從事銀行業(yè)工作；徐萌萌因?qū)ξ磮?zhí)行存款業(yè)務(wù)管理操作規(guī)程、存款業(yè)務(wù)逆程序操作負直接責(zé)任，禁止3年從事銀行業(yè)工作。
