湖北銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示,武漢農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因未按規(guī)定向監(jiān)管部門報送關(guān)聯(lián)交易情況報告;違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等二十一項違法違規(guī)行為,被罰款771.43萬元,沒收違法所得166.43萬元,罰沒合計937.86萬元。此外,14名相關(guān)責(zé)任人受到警告處分。
具體來看,武漢農(nóng)村商業(yè)銀行的違法違規(guī)行為包括:
(一)未按規(guī)定向監(jiān)管部門報送關(guān)聯(lián)交易情況報告
。ǘ┻`規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
(三)重大關(guān)聯(lián)交易未按要求進行審批
。ㄋ模┏谛蓬~度且違規(guī)審批發(fā)放貸款
。ㄎ澹┵J前調(diào)查不盡職致使貸款形成損失核銷
。﹥(nèi)部問責(zé)不及時
。ㄆ撸┵J款五級分類不準確
。ò耍┵J后管理不盡職導(dǎo)致貸款資金被挪用
。ň牛┵J后管理不盡職導(dǎo)致信貸資金回流借款人
。ㄊ┵J后管理不盡職導(dǎo)致信貸資金違規(guī)用于購買本行理財產(chǎn)品
(十一)貸后管理不盡職導(dǎo)致以貸收息
。ㄊ┵J后管理不盡職導(dǎo)致抵押物長期懸空
。ㄊ┵J前調(diào)查不盡職導(dǎo)致向失信被執(zhí)行人發(fā)放貸款
。ㄊ模┻`規(guī)為地方政府提供債務(wù)融資
。ㄊ澹┪磭栏駡(zhí)行受托支付
(十六)違規(guī)發(fā)放貸款用于償還銀行承兌匯票墊款
。ㄊ撸┺k理承兌匯票業(yè)務(wù)中對貿(mào)易背景審查不嚴形成墊款
。ㄊ耍┪窗雌髽I(yè)劃型標(biāo)準將多家企業(yè)劃分為小微型企業(yè),虛增小微企業(yè)貸款
(十九)同業(yè)存放款項違規(guī)納入一般性存款核算
。ǘ┻`規(guī)辦理紙質(zhì)銀行承兌匯票
。ǘ唬┙(jīng)營債券不審慎