意大利裕信銀行上海違法遭罰210萬 識別客戶身份違規(guī)

　　中國人民銀行上�？偛烤W(wǎng)站于近日公布的行政處罰決定書（上海銀罰字〔2020〕18號、20號-22號）顯示，意大利裕信銀行股份有限公司上海分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。時(shí)任意大利裕信銀行上海分行行長Niccolo Bonferroni、時(shí)任首席運(yùn)營官及行政官、合規(guī)及反洗錢負(fù)責(zé)人（代理）王穎、時(shí)任合規(guī)及反洗錢負(fù)責(zé)人夏輝對上述行為負(fù)有責(zé)任。

　　中國人民銀行上海分行依法對意大利裕信銀行上海分行罰款210萬元，對Niccolo Bonferroni、王穎及夏輝等三名當(dāng)事人各罰款7萬元。

　　意大利裕信銀行股份有限公司上海分行成立于1996年2月12日，Niccolo Bonferroni為負(fù)責(zé)人。

　　2019年7月9日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕44號、45號、47號）顯示，意大利裕信銀行上海分行存在員工韓瑾娜無指令辦理部分賬戶資金的對外支付；未完整準(zhǔn)確記錄部分資金劃付交易信息；對部分賬戶資金劃付交易未進(jìn)行有效對賬；對個(gè)別不相容崗位未實(shí)施分離措施；信息科技外包管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；案件防控和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則六宗違法違規(guī)。銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局依法對意大利裕信銀行上海分行責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)1030萬元；對負(fù)責(zé)人Antonio D’Angio警告，并取消銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員任職資格2年；對當(dāng)事人韓瑾娜作出禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰決定。