近年來，山東農(nóng)商行系統(tǒng)頻現(xiàn)員工職務(wù)犯罪案，背后折射出的合規(guī)內(nèi)控問題值得監(jiān)管部門深思。近日有媒體統(tǒng)計(jì)，僅今年上半年，該系統(tǒng)之內(nèi)已審結(jié)的職務(wù)犯罪刑事案件至少十七起，違法行為涉及違規(guī)違法發(fā)放貸款、非法吸收公眾存款等。
具體來看，這些案例中違法發(fā)放貸款成為山東農(nóng)商行系統(tǒng)的犯罪重災(zāi)區(qū)。不完全的資料顯示，僅今年上半年，山東農(nóng)商行系統(tǒng)共有來自7家農(nóng)商銀行的8名員工犯違法發(fā)放貸款罪而獲刑。
1月20日，菏澤農(nóng)商銀行沙土支行（原菏澤市牡丹區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社沙土信用社）行長張來成被法院判決為犯違法發(fā)放貸款罪，被判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金1萬元。1月20日，萊蕪市農(nóng)村信用合作聯(lián)社高莊信用社（現(xiàn)萊蕪農(nóng)商銀行高莊支行）主任張某某被法院判決為犯違規(guī)出具金融票證罪、違法發(fā)放貸款罪，數(shù)罪并罰，決定對其執(zhí)行有期徒刑三年，并處罰金5萬元，緩刑三年。
4月23日，臨清市農(nóng)村信用合作聯(lián)社（現(xiàn)臨清農(nóng)商銀行）肖寨分社客戶經(jīng)理張振合被法院判決為犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金2萬元。4月28日，聊城潤昌農(nóng)商銀行東古城支行客戶經(jīng)理王振民被法院判決為犯違法發(fā)放貸款罪，被判處有期徒刑三年，并處罰金5萬元。4月30日，臨清農(nóng)商銀行八岔路支行（原臨清市農(nóng)村信用合作聯(lián)社八岔路分社）客戶經(jīng)理馬學(xué)君犯違法發(fā)放貸款罪，被判處有期徒刑一年六個月，并處罰金3萬元。
6月3日，鄆城農(nóng)商銀行程屯支行（原鄆城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社程屯信用社）客戶經(jīng)理宋德建被法院判決為犯違法發(fā)放貸款罪，被判處有期徒刑三年，并處罰金5萬元。6月5日，棗莊農(nóng)商銀行躍進(jìn)支行原行長王曉見被法院判決為犯違法發(fā)放貸款罪等數(shù)罪并罰，決定對其執(zhí)行有期徒刑十二年零六個月，并處罰金20萬元。6月12日，陽谷農(nóng)商銀行范海支行（原陽谷縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社范海分社）客戶經(jīng)理布某某被法院判決為犯違法發(fā)放貸款罪，被判處拘役四個月，緩刑六個月，并處罰金2萬元。
同時，案由涉及職務(wù)侵占罪、非法吸收公眾存款罪、詐騙罪和挪用資金罪的案件均為兩起，分別涉及菏澤農(nóng)商銀行、日照東港區(qū)農(nóng)村信用合作社、平陰農(nóng)商銀行、寧陽農(nóng)商銀行、羅莊農(nóng)商銀行、棗莊農(nóng)商銀行和東阿農(nóng)商銀行。
3月27日，菏澤農(nóng)商銀行馬嶺崗支行（原菏澤市牡丹區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社馬嶺崗信用社）代辦員張守君被法院判決為犯職務(wù)侵占罪，被判處有期徒刑二年三個月。4月27日，日照市東港區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社原理事長兼黨委書記劉中永（曾任莒縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社副主任、主任、理事長兼黨委書記）被法院再審判決為犯非國家工作人員受賄罪、職務(wù)侵占罪，數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑七年，并處沒收財產(chǎn)4萬元。
4月8日，平陰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社欒灣信用社（現(xiàn)平陰農(nóng)商銀行欒灣支行）協(xié)理員趙某某被法院判決為犯非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑三年二個月，并處罰金7萬元。5月22日，寧陽農(nóng)商銀行（原寧陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社）信貸員董傳軍被法院判決為犯非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑四年，并處罰金10萬元。
4月21日，臨沂市羅莊區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社羅莊分社（現(xiàn)臨沂羅莊農(nóng)商銀行）客戶經(jīng)理李青全被法院判決為犯詐騙罪，被判處有期徒刑十三年，并處罰金30萬元。4月23日，棗莊農(nóng)商銀行市中支行員工張鵬被法院判決為犯合同詐騙罪，被判處有期徒刑五年零十個月，并處罰金10萬元。
4月26日，東阿農(nóng)商銀行高集支行（原高集農(nóng)村信用社）客戶經(jīng)理?xiàng)顦s臣被法院判決為犯挪用資金罪，被判處有期徒刑一年六個月。5月15日，棗莊農(nóng)商銀行蘭城支行柜員丁波被法院判決為犯挪用資金罪，被判處有期徒刑六個月，緩刑一年。
此外，備受輿論關(guān)注的濟(jì)南農(nóng)商銀行“彭博”案也在今年上半年宣判。該案中，濟(jì)南農(nóng)商銀行原副監(jiān)事長彭博犯尋釁滋事罪，被判處有期徒刑四年。
記者查詢獲悉，山東農(nóng)商行系統(tǒng)的監(jiān)管單位為山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（下稱山東省聯(lián)社）。
山東省聯(lián)社的官方企業(yè)簡介顯示，山東省聯(lián)社成立于2004年6月6日，履行對全省農(nóng)商銀行管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和服務(wù)職能。目前，全省共有110家農(nóng)商銀行，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)5080個，員工6.7萬人，是全省營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和從業(yè)人員最多、服務(wù)范圍最廣、資金規(guī)模最大的金融機(jī)構(gòu)。
截至2019年末，全省農(nóng)商銀行各項(xiàng)存款余額1.97萬億元，各項(xiàng)貸款余額1.3萬億元，存貸款總量連續(xù)多年穩(wěn)居全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)首位；涉農(nóng)貸款余額7482.5億元，涉農(nóng)貸款余額、增加額連續(xù)多年位居全省金融機(jī)構(gòu)以及全國同行業(yè)前列。全省每10位銀行貸款客戶，就有6位選擇與農(nóng)商銀行攜手合作；每4家小微企業(yè)，就有1家與農(nóng)商銀行并肩同行。2019年繳納稅金88.95億元，社會貢獻(xiàn)度全面提升。
