申請(qǐng)多張銀行卡，臨時(shí)提高額度，購(gòu)買盜刷保險(xiǎn)，全部滿額異地消費(fèi)，這些異常的刷信用卡消費(fèi)行為背后，是一個(gè)非法信用卡套現(xiàn)團(tuán)伙在作祟。
日前，上海警方從一起保險(xiǎn)詐騙案入手，在浙江、湖南、安徽等12個(gè)省市開展集中收網(wǎng)行動(dòng)，最終成功破獲一特大系列詐騙金融機(jī)構(gòu)案，抓獲犯罪嫌疑人46名，查獲第三方支付機(jī)構(gòu)POS機(jī)、銀行卡等一批作案工具。該犯罪團(tuán)伙利用POS機(jī)進(jìn)行虛假交易、非法套現(xiàn)9700余萬(wàn)元，通過(guò)虛假報(bào)案、否認(rèn)交易等方式，騙取銀行、保險(xiǎn)公司、第三方支付等金融機(jī)構(gòu)300余萬(wàn)元。該案也是全國(guó)首例利用信用卡非法套現(xiàn)，采取虛假報(bào)案等方式騙取賠退款的復(fù)合型詐騙案。
2020年1月，居住在上海的林某向上海黃浦公安分局報(bào)案，稱其名下的4張信用卡遺失后在異地被刷卡消費(fèi)9.8萬(wàn)元。在偵查過(guò)程中，警方發(fā)現(xiàn)林某所述的4張信用卡在“遺失”前均存在主動(dòng)取消信用卡交易密碼、臨時(shí)提升信用卡額度以及向保險(xiǎn)公司申辦信用卡盜刷險(xiǎn)等行為，且這些信用卡均在同一時(shí)間和地點(diǎn)被刷卡消費(fèi)，而林某本人對(duì)“信用卡遺失后被盜刷”的經(jīng)過(guò)卻含糊其辭，言語(yǔ)前后矛盾。深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一起有預(yù)謀的通過(guò)否認(rèn)信用卡交易、采取虛假報(bào)案方式騙取保險(xiǎn)公司賠款的案件。目前，林某因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪已被檢察機(jī)關(guān)移送起訴。
將林某繩之以法后，警方并沒有就此結(jié)案。經(jīng)過(guò)近3個(gè)月的持續(xù)偵查，逐步梳理出一個(gè)分布在全國(guó)多地，以魏某、徐某、王某等人為首，通過(guò)虛假報(bào)案、否認(rèn)交易等方式，騙取金融機(jī)構(gòu)賠退款的犯罪團(tuán)伙。從5月8日至6月2日，上海警方成功將該犯罪團(tuán)伙一網(wǎng)打盡，抓獲魏某、徐某、王某等46名犯罪嫌疑人，其中持POS機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)的犯罪嫌疑人10人，其余36人均為非法套現(xiàn)后報(bào)假警的個(gè)人持卡人。目前46人均已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。
警方提示：信用卡持卡人要加強(qiáng)法律意識(shí)，規(guī)范誠(chéng)信使用銀行卡，杜絕信用卡非法套現(xiàn)等違法犯罪行為，否則將被依法追究法律責(zé)任。銀行、保險(xiǎn)公司及第三方支付等金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步完善相關(guān)監(jiān)管、審核機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)相關(guān)止付、理賠申請(qǐng)的審查，發(fā)現(xiàn)可疑線索及時(shí)報(bào)告公安機(jī)關(guān)。
