近日，中國銀監(jiān)會召開推進銀行業(yè)合規(guī)管理長效機制建設座談會。銀監(jiān)會黨委書記、主席尚福林出席會議并發(fā)表講話,銀監(jiān)會黨委委員、副主席王兆星主持會議，27家銀行業(yè)金融機構主要負責人參加會議。五家國有控股大型商業(yè)銀行董事長分別交流合規(guī)管理經驗、反思存在的問題、介紹下一步工作，并提出加強合規(guī)管理的建議。
尚福林指出，各銀行業(yè)金融機構積極落實《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，合規(guī)管理建設初見成效。合規(guī)文化建設深入推進，普遍將合規(guī)管理作為內部控制重要防線，制度先行的合規(guī)理念不斷強化，對業(yè)務合規(guī)把關的意識得以加強。合規(guī)管理架構持續(xù)優(yōu)化，在董事會、高管層和部門中健全專門負責合規(guī)管理的組織。合規(guī)制度體系初步建成，基本建立了覆蓋各業(yè)務條線以及境內外分支機構的合規(guī)風險管理制度。合規(guī)人員素質有所提升，合規(guī)人員中大學本科及以上人員和具有一線工作經驗人員占比有所上升。合規(guī)系統(tǒng)建設不斷加強，持續(xù)完善合規(guī)管理信息系統(tǒng)功能，積極探索利用新技術，加強合規(guī)風險監(jiān)測，為管理提供重要數據支持。同時，由于內外部環(huán)境變化，現階段銀行業(yè)合規(guī)管理壓力有所上升。
尚福林強調，銀行業(yè)金融機構一定要正確認識推進合規(guī)管理長效機制建設的重要意義。加強合規(guī)管理是落實全面深化改革和全面依法治國的內在要求，是提高核心競爭力和更好服務實體經濟的重要保障，是銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的前提條件，是銀行業(yè)國際化戰(zhàn)略的必然選擇。各級銀行業(yè)監(jiān)管機構和銀行業(yè)金融機構要切實承擔起依法監(jiān)管、依法經營的重要職責，增強政治意識、大局意識、責任意識、法律意識和規(guī)矩意識，使每個銀行業(yè)從業(yè)者都敬畏法律、嚴守規(guī)矩，不折不扣地把合規(guī)要求落實到位。
尚福林要求，銀行業(yè)金融機構要從以下幾個方面推進合規(guī)管理長效機制建設，確保實現依法、合規(guī)經營和持續(xù)、健康發(fā)展，更好地服務實體經濟。一要夯實基礎。樹立“合規(guī)從高層做起”的理念，董事長、行長、監(jiān)事長以及其他高管人員要成為合規(guī)文化建設的倡導者、策劃者和踐行者；建立“合規(guī)人人有責”的理念，引導每一位員工成為合規(guī)文化建設的建言者、參與者和執(zhí)行者，確保員工行為“時時合規(guī)”、業(yè)務發(fā)展“環(huán)環(huán)合規(guī)”。二要明確導向。合規(guī)管理是內部控制的“捍衛(wèi)者”和穩(wěn)健經營的“護航者”，在未來工作中要實現三個重要轉變，即將短期問題整改轉化為長效機制建設、將事后補救轉化為事前防控、將外部合規(guī)要求轉化為內部管理動力。三要形成合力。進一步明確“三會一層”合規(guī)治理職責分工，形成合規(guī)管理決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制約、有效銜接的機制；強化部門間溝通協作，合規(guī)管理部門要加強對業(yè)務部門的合規(guī)檢查和風險提示，業(yè)務部門要主動開展合規(guī)風險自我動態(tài)評估并及時報告，內審部門要與合規(guī)管理部門共享審計發(fā)現問題并定期評估合規(guī)管理有效性。四要突出重點。梳理、整合、優(yōu)化現有規(guī)章、制度、流程，查漏補缺，扎緊制度籠子；對合規(guī)管理抓早抓小，使業(yè)務活動事前合規(guī)審查、事中合規(guī)檢查、事后合規(guī)評估成為常態(tài)，小違規(guī)及早報警、輕違規(guī)及早制止；強化重點環(huán)節(jié)合規(guī)管理，緊盯關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，緊盯內控合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)。五要強化監(jiān)督問責。制定更加全面、系統(tǒng)的問責制度，樹立起違規(guī)追究、違法查處的警戒線，嚴格落實“上追兩級”“雙線問責”監(jiān)管要求，不僅要處理事件直接責任人和不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的其他相關人員，還要嚴格追究高管人員失職責任，也要對履職不到位、監(jiān)督檢查不到位的合規(guī)部門和人員進行問責。六要加強保障支持�？茖W設置合規(guī)管理部門考核指標和考核方式，建立有效的合規(guī)激勵約束機制；配備更多精通法律法規(guī)、熟悉業(yè)務、了解客戶的復合型合規(guī)管理人員，提高合規(guī)管理人員與業(yè)務規(guī)模及復雜程度的匹配度；加強合規(guī)管理信息系統(tǒng)建設，確保合規(guī)管理的時效性和有效性。七要抓細、抓實、抓長。切實做好“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作，實行一把手負責制，做到自查網點全覆蓋、業(yè)務全覆蓋、規(guī)章制度全覆蓋；以此為契機，持續(xù)推進合規(guī)管理長效機制建設，使合規(guī)成為有效內部控制的基礎和抓手，遏制違法違規(guī)事件發(fā)生。八要加強境外合規(guī)管理�？茖W合理制定境外發(fā)展規(guī)劃，確保合規(guī)管理能力與業(yè)務范圍、經營規(guī)模、風險特征以及監(jiān)管要求相適應，保障國際化戰(zhàn)略實施；深入了解、全面融入東道國環(huán)境，加強與監(jiān)管當局的溝通，及時準確掌握當地監(jiān)管規(guī)則，嚴格遵照相關法律法規(guī)開展業(yè)務。
